מטרתו של ייעוץ לקראת פרישה היא לתת לעובד תמונת מצב עדכנית במונחים כלכליים של הזכויות הפנסיוניות שיעמדו לרשותו ביציאתו לפנסיה ובכך לעזור לו לקבל החלטה
אם לצאת לפנסיה ומתי. תמונת המצב המדוברת תינתן מתוך ביצוע בחינה של הקריירה של העובד, הזכויות הפנסיוניות,
מענקי הפרישה, אפשרויות תעסוקה חלופיות והזכויות בביטוח הלאומי העומדות לרשותו.
חישובי כדאיות הפרישה לוקחים בחשבון את כל רכיבי השכר והתוספות הסוציאליות שהן בחלקן סמויות, לעינו של המתבונן הלא מקצועי.
כמו כן קיימת התייחסות לנושא המיסוי על הפנסיה ומענקי הפרישה ולזכויות העובד הפורש בביטוח הלאומי בין אם מדובר בקצבת אבטלה, זקנה או נכות.